Ein Mittelständler aus dem E-Commerce hatte massive Liquiditätsprobleme. Offene Forderungen wurden nicht eingetrieben und blieben einfach liegen. Eingangsrechnungen wurden mangels Workflow-Prozess nicht in der Finanzbuchhaltung erfasst und auch nicht steuerlich als Betriebsausgaben verbucht. Es kam zu Liquiditätsengpässen, da Ausgangsrechnungen von Kunden zu spät oder gar nicht gezahlt wurden, während Eingangsrechnungen aufgrund mangelhaften Workflow-Managements konsequent zu früh bezahlt wurden. Die Verträge mit Kunden waren schlecht verhandelt, und die Buchhaltung blieb über Monate liegen. Es gab keinen finanziellen Überblick, keine Finanzplanung und ein immer währendes Liquiditätsproblem. Der Kunde war im Hamsterrad gefangen.

Die Probleme wurden durch die Einrichtung eines digitalen Workflowsystems mit standardisierten Prozessabläufen gelöst. Die Verträge mit Dauerdienstleistern und -lieferanten wurden neu verhandelt, wodurch das Zahlungsziel nach hinten verschoben werden konnte. Mit allen Neukunden wurden Lastschriften vereinbart, und die Zahlung fand bereits am Anfang der Leistung statt. Der Kunde hatte somit aus dem Stand erstmals einen starken Cashflow und finanziell mehr Freiraum. Durch Echtzeit-Dashboards für die Liquidität und die Finanzplanung konnte die Sicherheit erhöht werden, und der Kunde hatte mehr Transparenz und Kontrolle über seine Zahlungsverpflichtungen.

Ein Kunde aus der Old-Economy hatte Lücken in der Buchhaltung. Steuererklärungen wurden nicht abgegeben, Jahresabschlüsse waren offen und die Buchhaltung war weder vollständig noch digital. Zudem gab es zu hohe offene Posten, die unbearbeitet und nicht eingetrieben wurden. Es gab keine Finanzplanung und keinen Liquiditätsüberblick.

Wir konnten dem Kunden helfen, indem wir die Buchhaltung vollständig digitalisierten. Es gab kein Papier mehr und alle Daten wurden revisionssicher bei entsprechenden Providern digital gesichert. Die Bankkonten wurden elektronisch abgerufen und Workflows aufgesetzt. Ein Mahnprozess wurde eingerichtet und Jahresabschlüsse sowie Steuererklärungen wurden in Zusammenarbeit mit einem neuen Steuerberater schnell nachgearbeitet und steuerlich optimiert. Zudem wurde ein Controlling Dashboard mit Finanzplanung und Liquiditätssteuerung eingerichtet, überflüssige Kosten wurden ermittelt und eliminiert sowie Einnahmen durch Nachverhandlungen gesteigert. Der Cashflow stieg deutlich an. Der Kunde hat jetzt tagesaktuell den vollen finanziellen Überblick digital dank eines Finanzdashboards, sieht wo noch Außenstände sind und kann seine Firma jederzeit ortsunabhängig finanziell steuern. Aktuell sitzt er entspannt in Dubai, da er seine Finanzen voll im Griff hat.

Bei einem kleinen mittelständischen Kunden wurden betriebliche Ausgaben nicht ordnungsgemäß bilanziert und sind dadurch auf privater Ebene untergegangen. Diese Ausgaben wurden auch nicht steuerlich abgesetzt. Noch schlimmer war jedoch, dass die Ertragsteuern durch neue private Darlehen finanziert wurden. Der Kunde wusste sich nicht zu helfen und sah auch das Problem nicht. Es gab keine vollumfängliche Übersicht über die Finanzen und Schulden. Keine Finanz-Planung, Kein Liquiditätsüberblick.

Der Kunde wurde finanziell umgestellt. Private Darlehen wurden gewandelt, sodass diese auch eine betriebliche steuerliche Abzugsfähigkeit erlangten. Die noch offenen Jahresabschlüsse wurden aufgearbeitet und, der bisherige steuerliche Gewinn wurde massiv aufgrund bisher nicht bilanzierter Positionen und Risiken reduziert. Viel zu hohe Steuervorauszahlungen, welche bisher durch Darlehen finanziert wurden, konnten direkt zurückgeholt werden. Die Buchhaltung wurde neu strukturiert, sodass diese tagesaktuell war. Dem Kunden wurde eine Unternehmensplanung mit Liquiditätsplanung anhand eines Dashboards eingerichtet. Die Folge ist dass er jetzt mehr Sicherheit, Planung und mehr Cashflow hat. Positiver Effekt ist auch das seine Steuerlast sich durch Optimierung der Finanzen automatisch drastisch reduziert hat, ohne übliche Steuerberatung.